Pourquoi se reconvertir dans la gestion de patrimoine ?
Se reconvertir en gestionnaire de patrimoine est un choix de carrière avisé. Si vous avez une affinité pour le monde de la finance et de l’économie, alors c’est le moment idéal pour vous y engager. Cette profession, particulièrement prisée dans le cadre d’une reconversion professionnelle, vous enrichira aussi bien sur le plan personnel que professionnel.
Le cœur d’activité d’un gestionnaire de patrimoine ? Conseiller efficacement ses clients, que ce soit en matière de placements ou d’investissements. Pour cela, il doit faire preuve d’une bonne capacité d’écoute et d’analyse des besoins spécifiques de chaque client. Objectif : élaborer des stratégies financières sur mesure. Le gestionnaire de patrimoine doit ainsi allier expertise technique et compétences relationnelles pour offrir un service adapté et pertinent.
La plupart des gestionnaires de patrimoine opèrent en tant qu’indépendants, synonyme d’une plus grande liberté dans la gestion de leur activité. Cette indépendance vous permet de choisir vos missions selon vos spécialisations et affinités, et de construire un portefeuille de clients adapté à vos critères.
Quelle formation pour se reconvertir dans la gestion de patrimoine ?
La clé d’une reconversion professionnelle réussie vers la gestion de patrimoine ? Une formation adaptée, qui vous permettra d’acquérir des compétences spécialisées et un savoir-faire solide. Vous pouvez opter pour :
• Un diplôme supérieur de comptabilité et de gestion ;
• Un master en gestion du patrimoine.
Vous avez également la possibilité de choisir une formation en ligne, parfaitement adaptée si vous désirez combiner travail et études. L’avantage de ce type de programme est qu’il vous permet de progresser à votre rythme, tout en continuant à honorer vos engagements professionnels. Vous pouvez, par exemple, opter pour un bachelor finance, ou encore un MBA en ingénierie patrimoniale.
Si vous disposez déjà de bases en finances, comptabilité ou gestion, et êtes à la recherche d’une reconversion rapide, faites le choix d’un programme court de formation. Généralement d’une durée de 3 à 6 mois, ces formations intensives et ciblées permettent d’actualiser les connaissances des professionnels en transition.
La VAE, un chemin alternatif vers la carrière de gestionnaire de patrimoine
Si vous travaillez dans l’immobilier, les services financiers, l’assurance ou la banque, la Validation des Acquis de l’Expérience (VAE) peut être votre passerelle vers une carrière en tant que gestionnaire de patrimoine. Avec au moins un an d’expérience professionnelle liée à ce domaine, la VAE vous offre l’opportunité de faire reconnaître officiellement vos compétences à travers une certification reconnue.
La VAE se décompose en deux étapes principales :
1. La constitution d’un dossier, appelé premier livret : il doit rassembler l’ensemble des justificatifs prouvant que votre expérience professionnelle correspond aux critères du diplôme visé ;
2. La préparation du second livret, qui servira de base pour présenter et défendre votre parcours et projet professionnel devant un jury.
Comment financer sa reconversion dans la gestion de patrimoine ?
Selon une étude de l’IFOP en 2023, 71 % des Français souhaitant changer de carrière perçoivent la reconversion professionnelle comme un défi, notamment en raison de contraintes financières. Heureusement, il existe des aides financières accessibles pour soutenir votre reconversion, que vous choisissiez une formation continue ou la Validation des Acquis de l’Expérience (VAE) :
• Vous êtes salarié ? Il est possible de bénéficier de fonds via votre Compte Personnel de Formation (CPF), ou du plan de développement de compétences ;
• Vous êtes demandeur d’emploi inscrit à Pôle emploi ? Vous pouvez prétendre à l’aide individuelle de formation (AIF).
Obtenir les autorisations préalables pour exercer
Pour exercer légalement en tant que gestionnaire de patrimoine, en particulier en tant que professionnel indépendant, il est essentiel d’obtenir diverses autorisations :
Démarcheur financier et bancaire :
Tout d’abord, il convient d’obtenir une carte professionnelle de démarcheur financier et bancaire. Pour cela, vous devez vous enregistrer auprès de la Banque de France. Cet enregistrement confirmera votre aptitude à proposer légalement des placements financiers à vos futurs clients.
Inscription à l’ORIAS pour les produits d’assurance :
Si vous envisagez de commercialiser des produits d’assurance, vous devez impérativement vous inscrire à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance).
La carte de transaction immobilière :
L’obtention de cette carte professionnelle est soumise à plusieurs conditions :
• Posséder des diplômes adéquats ;
• Souscrire à une assurance de responsabilité civile professionnelle ;
• Fournir un formulaire Kbis de l’entreprise.
Par ailleurs, la carte de transaction immobilière, qui coûte 160 €, doit être renouvelée tous les trois ans.
